Tylko znając swoje cele oraz drogę do nich prowadzącą osiągniesz je. Twoje finanse teraźniejsze i przyszłe są jak samochód – możesz nimi pokierować w dowolny sposób – dowolną drogą.

Jestem odpowiedzialny za pokierowanie Cię i wskazanie – jak drogowskaz – odpowiednią drogę do celu, jaki sobie wyznaczyłeś.

W odpowiedziach, których tutaj udzielisz, znajdę potrzebne informacje na temat Twoich planów na przyszłość, po to, by już teraz dobrać odpowiednie narzędzie dla Ciebie.

Bardzo proszę o szczere odpowiedzi, bo tylko wtedy będę mógł sporządzić odpowiednią dla Ciebie i Twojej obecnej sytuacji analizę.

Jeżeli napiszesz nieprawdę – na przykład na temat swoich zarobków – wiedz, że moje darmowe doradztwo nie będzie odpowiadało rzeczywistym Twoim możliwościom oraz celom.

Odpowiadaj rozważnie i w ten sposób, abym się dowiedział jakie masz zdanie i o czym myślisz już teraz.

Wiem, że myśli zmieniają się wraz z sytuacją osobistą czy finansową, ale mnie interesuje to, o czym i jak myślisz już teraz – na dzisiaj, a nie w przyszłości.

Analiza ta jest w pełni anonimowa, a podany przez Ciebie wiek posłuży mi tylko i wyłącznie do sporządzenia hipotetycznego wykresu pieniędzy jakie mógłbyś ewentualnie zgromadzić.

Dokument ten jest tylko do mojego osobistego wglądu i oświadczam, iż żadna osoba trzecia nie ma do niego dostępu.

Zaznacz odpowiednią odpowiedź klikając myszką w kółeczko, które się przy niej znajduje.

Puste pola wypełnij treścią zgodną z prawdą.

 

Twoje cele i życzenia


1. Czy myślisz już teraz o swojej przyszłej emeryturze? Jak ważna jest dla Ciebie lepsza jakość życia po przejściu na nią? 
2. Jak ważne jest dla Ciebie, by Twoja rodzina – w razie gdyby Ciebie zabrakło – posiadała środki do życia? 
3. Czy myślisz już teraz o kupnie, budowie lub remoncie w przyszłości mieszkania lub domu? 
4. Czy ważnym jest dla Ciebie, aby nie płacić podatku od zysku z inwestycji („Podatek Belki”)? 
5. Czy posiadasz w swoim mieszkaniu jakiś szczególnie wartościowy sprzęt lub wyposażenie (sprzęt RTV/AGD, meble, antyki itd.) warte dodatkowego zabezpieczenia? 
6. Jak ważne jest dla Ciebie, by w razie Twojej niezdolności do pracy (np. ciężki wypadek, choroba przewlekła) Ty i Twoja rodzina miała środki do życia? 
7. Czy oszczędzanie i inwestowanie Twoich pieniędzy możliwe jest przez dłuższy okres czasu (minimum 10 lat i więcej)? 
8. Czy myślisz już o zapewnieniu możliwie najlepszej przyszłości Twojemu dziecku? 
 
 
Imię :
 
Wiek :
 
e-mail :
 
Sytuacja zawodowa :
 
branża/stanowisko :
 
 
Imię :
 
Wiek :
 
e-mail :
 
Sytuacja zawodowa :
 
branża/stanowisko :
 
 
Co już posiadasz? 
Jeżeli posiadasz już któryś z poniższych produktów finansowych warto się przekonać czy nadal jest to korzystne dla Ciebie, lub może warto byłoby to zmienić na coś lepszego, albo uzupełnić. 
W pustym polu napisz mi które z poniższych produktów posiadasz Ty oraz Twój partner. Żeby informacja była pełna, dopisz także obok nazwę firmy, wysokość składki (miesięczna/kwartalna/roczna), od kiedy to masz, do kiedy (jeżeli umowa jest na określony czas), suma ubezpieczenia lub lokaty. Czym więcej napiszesz tym pełniejszy będę miał obraz tego co już masz i robisz. 
 
 
Ubezpieczenie na życie :
 
Ubezpieczenie na życie i dożycie :
 
Ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym :
 
Grupowe ubezpieczenie NNW w pracy :
 
Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE) :
 
Pracowniczy program emerytalny :
 
Konto bankowe :
 
Lokata bankowa :
 
Fundusz Inwestycyjny :
 
 
Porozmawiajmy o emeryturze 
Jak zamierzasz korzystać z życia po zakończeniu aktywności zawodowej? 
 
W wieku :
 
zł.
3. Jak planujesz zabezpieczyć się przed zmniejszonym dochodem na emeryturze? 
 
 
 
 
 
 
 
4. Czy uważasz, że obecna polityka emerytalna w Polsce ma szansę przetrwania w obecnej postaci? 
 
Jakimi środkami dysponujesz na chwilę obecną co miesiąc? 
 
Dochód netto (na rękę) :zł.
 
Dodatkowe, ale niepewne dochody :zł.
 
Czynsz :zł.
 
Media (opłaty stałe np. za gaz, prąd, wodę, telefon, RTV itd.) :zł.
 
Życie (żywność, odzież, paliwo itd.) :zł.
 
Dodatkowe wydatki (np. studia dziecka itd.) :
 
Wydatki na urlop/czas wolny/hobby :zł.
 
Wydatki związane z oszczędzaniem/inwestowaniem :zł.
 
Pozostałe :zł.
 
Konkretne postanowienia 
Jakie cele chcemy wspólnie osiągnąć? 
 
 
 
 
 
Jaką kwotę chcesz zainwestować aby osiągnąć wyżej wymienione cele? 
Dla osiągnięcia moich celów mogę miesięcznie oszczędzać inwestując: 
 
Minimum :zł.
 
Maksimum :
 
Lub jednorazowo :zł.
 
Polityka Prywatności 
Wyrażam zgodę na przetwarzanie podanych przeze mnie danych oraz na ich umieszczenie w osobistej bazie danych Andrzeja Florka w celu realizacji działalności prowadzonej przez OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa z. o. o. w tym świadczonych usług oraz oferowanych produktó, zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. O ochronie danych osobowych (tj. Dz. U. Z 2002 r., Nr 101, poz. 926 ze zm.) 
Jednocześnie oświadczam, iż powyższe dane podaję dobrowolnie oraz iż zostałem(am) powiadomiony(a) o celu ich zbierania. 

Wpisz kod ochronny:
...

 

Kontakt

DARMOWY KURS ABC BUDŻETU DOMOWEGO

andrzejflorek@andrzejflorek.pl:

andrzejflorek@andrzejflorek.pl: